積立開始プログラム

積立額に応じたプレゼント金額

3カ月連続で自動積立を行ったお客様に、積立額に応じて最大15,000円をプレゼントします。プログラムの詳細はこちらをご覧ください。

1カ月間の積立額 プレゼント金額
1万円以上3万円未満 500
3万円以上5万円未満 1,000
5万円以上10万円未満 1,500
10万円以上20万円未満 2,000
20万円以上30万円未満 3,000
30万円以上50万円未満 5,000
50万円以上100万円未満 7,000
100万円以上 15,000

特典付与までのスケジュール例

積立開始プログラム

※こちらはあくまで一例です。実際は資産運用や積立設定のタイミングにより特典付与までのスケジュールは異なります。

プレゼント対象外となる例

  • 資産運用を開始した日から、プログラムの開始日(2021年3月24日)までに出金している場合
  • 初回の自動積立の引き落とし月を1カ月目として、3カ月目の末日までにプログラムへのエントリーを行わなかった場合
  • 資産運用を開始した日から、初回の自動積立引き落としまでに出金した場合
  • 資産運用を開始した日から、初回の自動積立の引き落とし月を1カ月目として、4カ月目の末日までに出金した場合
  • 2カ月目以降の自動積立の引き落としができなかった場合

自動積立とは?

WealthNaviの「自動積立」は、毎月決まった日に、一定の金額を自動で積立投資にまわすサービスです。
自動積立を設定しているお客様は全体の6割を超え、およそ3人に2人のお客様がいいときも悪いときも一喜一憂せず、淡々と資産運用を続けています(※)

※2020年9月30日時点。預かり有価証券の残高がある口座数のうち、積立設定のある口座数の割合

よくあるご質問

自動積立の詳しい設定方法などは、以下のよくあるご質問をご参照ください。

積立投資のメリットは?

投資する「タイミング」を悩む必要がない

資産運用をしていると、値動きに一喜一憂することや、購入のタイミングに悩むことがあります。

積立投資は、このような感情の問題を解決できる投資手法です。相場の動向に左右されず、機械的に投資を行っていきます。そのため、人間の心理に影響されることがなく、着実に投資額を積み上げることができます。

「銘柄の値動き」や「為替レート」を気にする必要がない

積立投資であれば、機械的に投資が行われるため、買付が割高の時期もあれば、割安の時期もあります。長期的にみると、値動きのリスクを軽減でき、結果的に積立投資期間中の全体の平均購入単価を平準化させる効果があります。

積立開始プログラム 詳細

対象となるお客様 当プログラムの対象は「WealthNavi」のお客様です。提携サービス(WealthNavi for 〇〇)のお客様は対象外です。
  • ※その他の条件は「適用条件」をご確認ください。
プログラム期間 2021年3月24日(水)~
  • ※当プログラムは「期間限定のキャンペーン」ではございません。
  • ※その他に、出金禁止期間や運用資産残高に関する条件などがございます。詳しくは、以下の「適用条件」及び「注意事項」をご確認ください。
特典
  • 3カ月連続で行われた自動積立の、1カ月間の積立額(※)の最小値に応じて下記の金額をプレゼント

    • 1万円以上3万円未満:500円
    • 3万円以上5万円未満:1,000円
    • 5万円以上10万円未満:1,500円
    • 10万円以上20万円未満:2,000円
    • 20万円以上30万円未満:3,000円
    • 30万円以上50万円未満:5,000円
    • 50万円以上100万円未満:7,000円
    • 100万円以上:15,000円
  • 1カ月の間に自動積立による引き落としが複数回実施された場合は、1カ月間の合計金額とします。なお、引き落とし日を複数回設定する場合、設定タイミングによっては1カ月目の積立額の合計金額が少なくなることがあります。初回の引き落とし日は自動積立のお申し込み画面にてご確認ください。
適用条件

以下のすべての条件を満たす場合にプログラムの対象となります。尚、当プログラムのプレゼントの対象となるのはお一人様1回限りとなります。

  • 初回の自動積立の引き落とし月を1カ月目(※1)として、3カ月目の末日までに当プログラムにエントリーを行う(※2)
  • 自動積立を申し込み、2021年4月分以降で初めての引き落とし月から、3カ月連続(1回目は新規の積立)で1万円以上の引き落としが実施される
  • 初回の積立引き落としが行われた月の末日までに資産運用を開始する(※3)(※4)
  • 資産運用を開始した日から、初回の自動積立の引き落とし月を1カ月目とした4カ月目の末日まで1度も出金を行わない(※5)
  • 引き落とし月とは、自動積立の引落日が属する月を指します。引落日の指定が末日の場合に、実際の引落日が土日・祝祭日により翌月となることがありますが、当引落月の末日が属する月の引落金額として計算します。
  • ログイン後のプログラムページにて、「エントリー」ボタンを押下すると、エントリーが行われます。
  • 資産運用を開始するには、リスク許容度の設定と入金を行う必要があります。
  • 資産運用を開始した日とは、ログイン後の取引履歴画面に表示される最初の「購入日」となります。
    通常、平日の20時までにリスク許容度の決定と入金を行うと、当日の夜間にETF(上場投資信託)が購入され運用が開始されます。ご入金が20時を過ぎた場合や、日本および米国の祝日に入金された場合は、翌営業日の購入となります。なお20時前後の入金およびリスク許容度の設定については、通信障害等不測の事情により、当日中の資産運用の開始と認められない場合がありますので、時間に余裕をもって、入金およびリスク許容度の設定をお願いいたします。
    入金期限の例
    2021年4月30日(金)までに資産運用を開始する場合:2021年4月30日(金)20:00頃
  • 出金とは、出金依頼が確定し、出金を取り消せなくなることを指します。
    出金禁止期間の例
    運用開始日が2021年4月1日、初回の積立引き落としが行われた月が2021年5月の場合:出金禁止期間は2021年4月1日から2021年8月31日まで
    運用開始日が2021年2月1日、初回の積立引き落としが行われた月が2021年5月の場合:出金禁止期間は2021年2月1日から2021年8月31日まで
現金プレゼントの時期 初回の自動積立の引き落とし月を1カ月目として5カ月目の中旬から下旬にWealthNaviの口座へご入金
  • 手続きの都合により前後する場合があります。

3カ月連続で自動積立を行ったものの、途中で積立額を減額した場合、3カ月のうち積立額が最小となった月の合計金額からプレゼント金額を計算します

(例)1カ月目が5万円積立、2カ月目が3万円積立、3カ月目が2万円積立の場合、積立額が小さい3カ月目の2万円に合わせて500円プレゼント

注意事項

  • エントリーが完了した場合、ログイン後のプログラムページのボタンが「エントリー済」となります。
  • 当プログラムのエントリー完了後はキャンセルできません。
  • 当プログラムのエントリーと自動積立の申し込みは、順番が前後しても問題ありません。
  • 2021年4月以降に新規の自動積立による引き落としをされたお客様が対象となります。それ以前に自動積立の申し込みはしたものの、残高不足などで引き落としがまだ1度もされていないお客様も、条件を満たせば当プログラムの対象となります。なお、ログイン後の取引履歴画面に表示される最初の「積立」が 2021年3月分以前に発生しており、当プログラム開始後に自動積立の増額や再開をされた方は対象外となります。
  • マメタスでの入金は含まれません。
  • 以下の場合、当プログラムの対象外となります。
    • 今までに自動積立を行ったことがあり、取引履歴に2021年3月分以前の「積立」が存在する場合
    • 法人のお客様の場合
    • 名義貸しや名義借りが判明した場合
    • 現金プレゼントの入金までに、口座解約手続きがされている場合
  • 自動積立の申し込みの内容により、引き落としが申し込みを行った当月に間に合わず、翌月からになる場合があります。
  • 「1カ月間の積立額の最小値」は、引落月に引き落とされた合計金額をもとに判定いたします。そのため、お客様の自動積立のお申し込み内容によっては、毎月の自動積立の設定金額を下回る場合がございます。
    (例)
    積立コース「複数回定額(引落日:毎月6日、26日、毎回の積立額3万円)」を2021年4月5日に申し込んだ場合の各月の引落金額は以下の通りになります。
     2021年4月の引落金額:3万円(26日に3万円が引き落としされる)
     2021年5月の引落金額:6万円(6日と26日にそれぞれ3万円が引き落としされる)
     2021年6月の引落金額:6万円(6日と26日にそれぞれ3万円が引き落としされる)
    この場合、「2021年4月の引落金額:3万円」をもとに最小値の判定をいたします。
  • 振込入金の場合、当日の営業時間内に銀行の入金処理が完了しないなどの理由で、WealthNaviの口座への反映が翌営業日となることがあります。また、クイック入金の場合、システムのメンテナンスや不具合などにより入金の反映に時間がかかることがあります。
  • クイック入金をご利用される際は、銀行のサイトでの手続きの後に表示される「加盟店のサイトへ戻る」等のボタンを必ず押してください。ボタンを押さずにページを離れた場合は、WealthNaviへの入金が翌営業日以降となることがあります。
  • 口座開設には1週間程度の期間が必要です。
  • 連休中に口座開設をお申し込みいただいた場合は、通常より手続きにお時間をいただくことがあります。
  • 当社の判断により、口座開設をお断りすることがあります。
  • 住所に変更がある場合や、ご不在により受け取れないなど、簡易書留のお届けが完了するまでは、入金いただけません。
  • WealthNaviの最低投資額は10万円です。また、マメタスをご利用の場合はその限りではありません。
  • 当プログラムは事前の予告なしに中止・変更される場合があります。
  • 当プログラムにて受け取った現金プレゼントは、課税対象になる場合があります。税に関する詳細は税務署ならびに税理士などの専門家にお問い合わせください。
  • 当プログラムの特典対象になった方でも、他のキャンペーン・プログラムの条件を満たした場合は、当該キャンペーン・プログラムの特典対象になります。
  • 当社が提供する金融商品の取引は、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場、その他の指標の変動等により損失が生じ、また投資元本が割り込むおそれがあります。詳しくはこちらをご確認ください。
  • 当プログラムはウェルスナビ株式会社が主催しているものであり、Apple Inc.、アップルジャパン合同会社によるものではありません。